Inteligență de due diligence pentru furnizori și terți — construită pentru piața din România
Riscul de eșec al unui furnizor și riscul de conformitate, în aceeași analiză.
TrustProof estimează riscul de ieșire din piață / dificultate financiară a oricărei firme din România folosind analiză de supraviețuire pe date publice reale și, în paralel, scorează expunerea de conformitate (DPIA + FRIA / Anexa III a Regulamentului european privind IA) printr-un motor bayesian. Produsul este în dezvoltare, validat pe date reale.
Etapă: în dezvoltare (TRL 4), pre-MVP; doi parteneri de design înscriși pentru un beta închis care nu a început încă. Fără card, fără obligații.
Fundația de date: fiecare firmă din România, după CUI
10M+ observații companie-an
MFinanțe 2009–2024
1,95M+ înregistrări de stare a firmelor și ~5,56M coduri CAEN autorizate
ONRC
~601K reprezentanți legali și ~433K firme în registru
ONRC
~364K înregistrări de contribuabili
ANAF
[1]Cifrele de mai sus descriu acoperirea seturilor de date publice din care provine modelul — nu volumul de antrenare și nu un număr de clienți; modelul antrenat este validat pe ~150.000 de firme (76.664 antrenare / 71.808 test).
Două analize de care nicio echipă de risc nu se poate lipsi — într-un singur loc
Verifici dacă un furnizor rezistă financiar și, separat, dacă lucrul cu el îți creează o expunere de conformitate. TrustProof le pune pe amândouă în aceeași evaluare.
Pilonul 1 — Predicția dificultății financiare
MĂSURATUn model de analiză de supraviețuire (Cox Proportional Hazards) antrenat pe situațiile financiare anuale reale de la MFinanțe (2009–2024) estimează riscul ca o firmă să iasă din piață sau să intre în dificultate financiară. Pe cohorta de test din 2021, validată separat, modelul a obținut un C-index de 0,76 — măsurat, nu promis. Eticheta este un indicator de încetare a raportării (proxy de ieșire/dificultate), nu o confirmare judecătorească de insolvență.
Factorii de risc provin direct din model: cifra de afaceri, capitalurile proprii, activele și numărul de angajați reduc riscul; pierderea contabilă, gradul de îndatorare și ponderea creanțelor în venituri îl cresc.
Pilonul 2 — Scoring de conformitate DPIA + FRIA (Anexa III, Regulamentul IA)
ÎN DEZVOLTAREUn motor bayesian transformă un chestionar structurat într-un scor de conformitate, mapat pe obligațiile de evaluare a impactului asupra protecției datelor (DPIA, art. 35 GDPR) și de evaluare a impactului asupra drepturilor fundamentale (FRIA) pentru sistemele de IA cu grad ridicat de risc din Anexa III a Regulamentului european privind IA. Acesta este elementul de diferențiere al TrustProof: nu doar îți spune dacă un terț e solid financiar, ci și unde lucrul cu el îți creează o expunere normativă.
Motorul de scoring DPIA + FRIA este în faza de proiectare — există o specificație și un chestionar de 50 de întrebări; construirea lui este pe foaia de parcurs.
Ce primești într-o evaluare TrustProof
Curbe de supraviețuire pe firmă
Pentru orice CUI, modelul estimează riscul de ieșire/dificultate în timp, nu doar un scor static. Vezi unde se plasează firma față de cohorta ei și care indicatori financiari trag riscul în sus.
Scor DPIA + FRIA pe terțPE FOAIA DE PARCURS
Un chestionar structurat va produce un scor de conformitate și va evidenția zonele de expunere — prelucrare de date cu caracter personal, sisteme de IA cu grad ridicat de risc, drepturi fundamentale — cu trimitere la obligația normativă corespunzătoare. Motorul este în faza de proiectare, pe foaia de parcurs.
Vedere combinată: financiar + conformitatePE FOAIA DE PARCURS
Un singur profil de terț care va pune alături riscul financiar și riscul de conformitate, ca să prioritizezi furnizorii care îți cer atenție pe ambele planuri. Pilonul de conformitate este pe foaia de parcurs, așa că vederea combinată urmează după el.
Date românești, după CUI
Construit pe date publice reale din România: situații financiare MFinanțe, registrul ONRC și identificarea fiscală ANAF. Acoperirea pornește de la CUI, nu de la o listă restrânsă de firme mari.
Factori transparenți, nu o cutie neagrăPE FOAIA DE PARCURS
Modelul arată ce indicatori financiari conduc fiecare estimare, ca să poți justifica o decizie de procurement. Explicabilitatea per-predicție detaliată (SHAP) și orizonturile multiple sunt pe foaia de parcurs.
Potrivit pentru dosarul de due diligence
Rezultatele sunt gândite să intre direct în procesul tău de evaluare a terților și în dosarul de conformitate, ca dovadă a diligenței.
Cum funcționează, în trei pași
1. Introdu CUI-ul furnizorului
Pornești de la codul de identificare fiscală. TrustProof aduce istoricul financiar și datele de registru pentru firma respectivă din sursele publice.
2. Primești riscul financiar
Modelul de supraviețuire estimează riscul de ieșire/dificultate în timp și evidențiază indicatorii care îl determină.
3. Scorezi conformitatea
Vei completa un chestionar structurat, iar motorul bayesian (în faza de proiectare, pe foaia de parcurs) va întoarce un scor DPIA + FRIA cu zonele de expunere mapate pe GDPR și pe Anexa III a Regulamentului IA.
Cum ne situăm față de instrumentele existente
Există instrumente foarte bune pe date despre firme și instrumente foarte bune de evaluare a impactului. Din câte știm, TrustProof este singurul instrument de pe piața din România care le combină — predicția de dificultate financiară plus scoringul DPIA + FRIA.
| Capabilitate | RisCo | Termene | OneTrust | TrustProof |
|---|---|---|---|---|
| Predicție de dificultate financiară (analiză de supraviețuire) | ||||
| Date despre firme din România, după CUI | ||||
| Scoring DPIA + FRIA (Anexa III, Regulamentul IA) | — | — | ||
| Risc financiar și conformitate în aceeași evaluare | ||||
| Factori financiari transparenți pe estimare |
Acoperire normativă
TrustProof te ajută să structurezi și să documentezi evaluările cerute de cadrul normativ. Este un instrument de sprijin pentru echipele de conformitate, nu consultanță juridică.
Regulamentul european privind IA — scoring aliniat pe sistemele cu grad ridicat de risc din Anexa III și pe evaluarea impactului asupra drepturilor fundamentale (FRIA).
GDPR — sprijin pentru evaluarea impactului asupra protecției datelor (DPIA, art. 35) acolo unde prelucrarea o impune.
CSDDD (diligența privind durabilitatea în lanțul de aprovizionare) — analiza de terți alimentează diligența pe furnizori cerută de directivă. Mapare dedicată în curs de extindere.
AMLR (cadrul european de combatere a spălării banilor) — verificările de terți și datele de registru sprijină procesele de cunoaștere a partenerului de afaceri (KYB). Mapare dedicată în curs de extindere.
Acoperirea normativă este în dezvoltare și se va extinde pe măsură ce produsul evoluează. Responsabilitatea finală a conformității rămâne la organizația ta.
Unde suntem acum — sincer
TrustProof este în dezvoltare (TRL 4, pre-MVP), cu doi parteneri de design înscriși pentru un program beta închis care nu a început încă. Pilonul financiar rulează astăzi pe un singur model Cox Proportional Hazards, antrenat și validat pe date reale; ansamblul complet de modele și ținta de C-index ≥0,80 sunt pe foaia de parcurs, nu obținute încă. Preferăm să-ți spunem exact unde ne aflăm.
Pe foaia de parcurs
- Ansamblu complet de modele (Cox PH + Random Survival Forest + XGBoost-AFT)
- țintă de C-index ≥0,80
- explicabilitate per-predicție (SHAP) și curbe pe orizonturi multiple (6/12/24/36 luni)
- extinderea acoperirii normative (CSDDD, AMLR).
Întrebări frecvente
01Ce estimează, mai exact, modelul financiar?+
Riscul ca o firmă să iasă din piață sau să intre în dificultate financiară, estimat în timp prin analiză de supraviețuire. Eticheta se bazează pe încetarea raportării financiare ca indicator (proxy) de ieșire/dificultate — nu este o confirmare judecătorească de insolvență și nu o prezentăm ca atare.
02Cât de precis este modelul?+
Pe o cohortă de test din 2021, ținută separat la antrenare, modelul a obținut un C-index de 0,76. Este rezultatul măsurat astăzi; o țintă de ≥0,80 este pe foaia de parcurs, nu o cifră atinsă. Am verificat și absența scurgerilor între datele de antrenare și cele de test.
03De unde provin datele?+
Din surse publice românești: situațiile financiare anuale MFinanțe (2009–2024, peste 10 milioane de observații companie-an în corpusul-sursă), registrul ONRC (stare a firmelor, coduri CAEN autorizate, reprezentanți legali) și identificarea fiscală ANAF. Modelul antrenat folosește un design cu validare pe ~150.000 de firme extrase din acest corpus.
04Cu ce este diferit față de RisCo, Termene sau OneTrust?+
Fiecare dintre aceste instrumente este puternic pe felia lui: RisCo și Termene pe datele despre firme din România, OneTrust pe DPIA la nivel global. Din câte știm, TrustProof este singurul instrument de pe piața din România care combină predicția de dificultate financiară cu scoringul DPIA + FRIA / Anexa III în aceeași evaluare.
05Pot să-l folosesc deja?+
Produsul este în dezvoltare și nu este încă disponibil public; pregătim un beta închis alături de un număr restrâns de parteneri de design. Dacă echipa ta lucrează cu evaluări de furnizori sau de conformitate, ne poți contacta pentru acces timpuriu.
06Cine este în spatele TrustProof?+
TrustProof este dezvoltat de ANALYTICS LAB SRL, o firmă de software cu sediul în București (CUI RO50212590).
Evaluează-ți furnizorii pe risc financiar și conformitate — împreună
Căutăm un număr restrâns de parteneri de design — echipe de conformitate, DPO și procurement — care vor să modeleze produsul devreme. Fără obligații, fără card.
Etapă: în dezvoltare (TRL 4), pre-MVP; doi parteneri de design înscriși pentru un beta închis care nu a început încă. Fără card, fără obligații.